Die Anlagegrundannahmen im Einzelnen: Zuverlässigkeit

Gewissheit meint: Beibehaltung des angelegten Vermögens. Die Sicherheit einer Kapitalanlage hängt von den Eventualitätenn ab, denen sie ausgesetzt ist. Diesbezüglich zählen verschiedene Aspekte, wie etwa die Bonität des Schuldners, das Kurswagnis und - bei Auslandsdispositionen - die politische Beständigkeit des Anlagelandes sowie das Währungsrisiko.

Eine Hebung der Sicherheit können Sie vermöge einer ausgewogenen Aufteilung Ihres Kapitals erreichen.

Eine solche Kapitalstreuung (Diversifikation) kann unter Betrachtung mehrerer Kriterien erfolgen, wie wie ungleichartiger Wertpapierformen, die in die Kapitalsanlage einbezogen werden, und Kapitalsdispositionen in ausgewählten Industriebranchen, Ländern und Währungen.

Liquidität

Die Liquidität einer Kapitalanlage hängt davon ab, wie geschwind ein Betrag, der in einen konkreten Wert investiert wurde, realisiert, also abermals in einer Bankeinlage oder Bares umgewandelt werden mag. Wertpapiere, die an der Aktienbörse gehandelt werden, sind generell gut dazu tauglich.

Rentabilität

Die Profitabilität einer Wertpapierdisposition bestimmt sich aus deren Verzinsung. Zu den Renditen eines Wertpapiers gehören Zins-, Dividendenzahlungen und sonstige Auszahlungen wie auch Wertsteigerungen (in Gestalt von Kursveränderungen).

Solche Erträge können Ihnen je nach Erscheinungsform der Kapitalsanlage entweder periodisch zuteilwerden oder nicht ausgeschüttet und angesammelt (thesauriert) werden. Erträge können im Zeitintervall gleich bleiben oder variieren.

Um die Einträglichkeiten ausgewählter Wertpapiere - unabhängig von ungleichen Renditesgattungen - komparabel zu machen, ist die Marge eine zweckmäßige Kennzahl.

Rendite: Unter Rendite versteht man die Wechselbeziehung des jährlichen Profitss bezogen auf die Kapitaleinsatz - ggf. bei Beachtung der (Rest-)Laufzeit des Wertpapiers.

Für den Finanzier ist vor allem die Rendite nach Steuern gravierend, da Kapitaleinnahmen einkommensteuerpflichtig sind.